Las transferencias son operaciones que permiten mover fondos de una de las cuentas financieras de la empresa a otra. Por ejemplo, puedes transferir dinero de la caja registradora al banco para su cobro, reponer una cuenta operativa desde una cuenta de reserva o reasignar fondos entre las cuentas de diferentes departamentos o proyectos.
Importante:
Para realizar una transferencia, la cuenta de débito debe tener habilitada la acción Transferencia como transacción de salida, y la cuenta de abono debe tenerla habilitada como transacción de entrada.
Se debe habilitar el permiso correspondiente para el empleado: Puede transferir dinero.
Puedes crear una transferencia si ambas cuentas están en la moneda base de la empresa, o si una cuenta está en la moneda base y la otra en una moneda adicional.
No es posible realizar transferencias entre dos cuentas en monedas secundarias (ya sean iguales o diferentes).
Cómo transferir fondos entre cuentas financieras
1. En la página Finanzas > Transacciones, en la ficha de la cuenta desde la que vas a transferir fondos, haz clic en los tres puntos verticales de la esquina superior derecha y selecciona Transferir.
2. Especifica la fecha y la hora de la transferencia: deja el valor actual o configúralo manualmente. Si seleccionas una fecha pasada, aparecerá una marca correspondiente junto a la transacción.
3. Selecciona la cuenta a la que se transfieren los fondos.
4. Especifica el importe. Si vas a realizar transferencias entre dos divisas diferentes, puedes introducir el importe inicial o el final; el otro importe se calculará automáticamente.
5. Si es necesario, añade un comentario, cambia el empleado que ha realizado la acción y haz clic en Crear.
Tipo de cambio
Si una de las cuentas está en moneda extranjera, aparecerá un campo para el tipo de cambio en el formulario de transferencia. El sistema lo rellena automáticamente con el tipo de cambio actual según los Ajustes de divisas.
Si es necesario, puede modificar manualmente el tipo de cambio, específicamente para esta transferencia. El número debe ser mayor que 0 y no contener más de 6 decimales.
La modificación del tipo de cambio durante una transferencia solo afecta a esta transacción concreta: el tipo de cambio de los Ajustes permanece inalterado.
Resultado de la transferencia
En la cuenta de la que se cargan los fondos, la transacción se registra como un gasto, y en la cuenta a la que se abonan, como un ingreso.
El importe abonado en la otra cuenta depende de la dirección de la transferencia:
si los fondos se transfieren de una moneda secundaria a la moneda base, se especifica el importe de débito y el importe de abono se calcula automáticamente —el importe debitado se multiplica por el tipo de cambio—;
si los fondos se transfieren de la moneda base a la moneda suplementaria, también se especifica el importe de débito y el importe de abono se calcula dividiendo el importe de débito entre el tipo de cambio.
El importe resultante siempre se redondea a dos decimales. Si el tipo de cambio varía posteriormente, no se vuelve a calcular una transacción que ya se haya completado.
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